70才の両親に提案した「シンプルな資産運用法」 （2014年1月8日 公開）
年末年始、実家に帰省していました。
色々と行事が立て込んでいて、伝えるのを忘れたことがあります。
シンプルな資産運用法
です。
年に2、3回、帰省すると、毎度尋ねられるのが金融商品のことです。
対面型の某証券会社と長く取引していて、そこの営業マンが色々と商品を提案しているようです。「これって買っていいの？大丈夫？」と。また、封書やハガキで色々と送りつけてくるようです。
正直、どれもピンと来ないものです。
好利回りを謳う新興国の債券、仕組みモノの商品。
こういう商品を勧められる状態にしておくのはマズいかな、ということで、今回の帰省のタイミングで「シンプルな資産運用法」を伝えなきゃ、と思っていたのですが、忘れちゃいました。。。
そこで文書を作成して、お手紙にして送ることにしました。
その内容をこちらにも載せておきます。
↓↓↓のスライド、Step 7の説明が拙かったので修正しました！
アルファベットのフォントがケッタイなことになってますが、本物のスライドはもっと読み易くなっています。
色々とメニュー・選択肢を提示するよりも、絞り込んだ方が良いだろうということで、キメウチしてます。
スライドをご覧になるとお分かりになると思いますが
山崎元さんのこの本を参考にしています。
本当は「この本を読んで」で済む話なのですが、70才の両親が本を読み切ったりしないだろうし、また、この本で示されている運用術は、かなり絞り込まれているのですがそれでも幾つかのメニュー、選択肢が用意されています。選択肢を残しておくと、実践の段になって、思わぬ方向にいってしまったりする可能性もあります。そこで、キメウチしました。
迷ったのは、投資する商品をETFにするか、フツーの投信にするか。
解約のし易さを考えて、フツーのインデックスファンドにしました。
正直、この方法を両親が採用してくれるか分かりません。
採用してくれると、少し安心できるのですが。
今の証券会社との取引を解消してくれるだけでも実践して欲しいなあ。
＜追記でーす＞
斯く言うボクが現在、毎月買付けている投資信託です。
NISAはこんな風に活用しています。
＜追記でした＞
---------------------------------------------------------------
---------------------------------------------------------------
パブーで141円（税込）で販売中です！
Amazon
- 「投資」に偏見を抱くアナタへ―月々500円から！k2k2と世界中の株式への投資を楽しむ
- 141円（税込）
- 「投 資」に偏見を抱くアナタへ伝えたい！月々500円から世界中の株式に投資できる！ゆっくり、のんびり、じっくりと自分のポートフォリオを育てる、そんな投 資の楽しみ方の存在をご紹介したいのです。完成したので有料化しちゃいました。そこで「おまけ」を追加しています。「おまけ」の中身です。「インデックス ブロガー...
---------------------------------------------------------------
人気ブログランキングに参加しています。
応援よろしくお願いします。
ブログランキング にほんブログ村に登録しました。
